兴业银行上海分行堵截可疑开卡,保障客户账户安全

时间:2019-09-12 来源:www.ppdig.com

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一位看上去二十出头的年轻顾客最近上午进入兴业银行兴业银行北分行的营业厅,要求开一张银行卡。

开一张卡开户是一种常见的银行业务。但这一次,服务台柜员不由得提高警惕。原因是顾客站在另一个男人的旁边。这两个人似乎不是亲戚或朋友,但是当顾客要求购买卡时,男人会紧紧地凝视着,不时地要求窃窃私语而不是在旁边等待。

根据该系统,出纳员要求年轻顾客打电话给手机本地位置的操作员,并完成手机号码的实名验证,但手机尚未连接。然后,出纳员向客户询问了开卡的目的,但陪同该男子先发制人地回答“为了节省工资”。当他再次询问顾客时,他说了一些细节,说这张卡是为了存钱而开的,而随行的男人刚刚和他见面了几天。当出纳员进一步询问客户的其他财务需求时,客户不知道如何回答并转过身来寻求该男子的回应。

这些细节反映了太多疑虑。出纳员立即向会计师汇报,结合高度的专业敏感度和过去的工作经验,他们分析说,怀疑年轻顾客是由男子陪同来开卡,开卡的要求不是真的目的不明确。此外,卡被打开或被他人非法使用后风险更高。为了保护客户的身份信息和账户安全,出纳员拒绝了客户的开卡申请,并告知了贷款账户的风险,提醒他保护自己的个人账户,而不是借给他人。

巧合的是,兴业银行上海金桥支行遇到了类似的可疑情况。两名大学生来到柜台打开一张银行卡并处理U盾,但是另一位与年龄差别很大的中年人在门口等着。在开卡期间,中年男子也出面催促。这些涉嫌诱导账户也引起了银行职员的注意。在工作人员的反复提醒下,两名大学生驳回了开户和出借账户的想法。

据了解,“伴随开户的陌生人”的情况并非孤立的情况。犯罪分子将携手刚刚进入社会,没有预防心理或有临时紧急经济需求的年轻人,并使用“受益费”和“接受费用”来换取他人使用他们的身份信息开设银行账户。并利用这些账户进行非法洗钱,电信诈骗等犯罪行为。对于这些受害者,不仅个人信息容易泄露,而且在不知情的情况下也可能涉及金融犯罪案件。

银行从业者成为公众的“财务看门人”是不可推卸的责任。兴业银行上海分行一直贯彻“了解客户”的原则,严格执行反洗钱政策法规,认真落实开户内控管理要求,密切关注业务处理中客户的异常情况。并获得良好的帐户访问权限。关闭,有效地建立安全线。自2019年初以来,该银行的营业网点已成功截获15个异常账户和26个网络盾牌进行招标和激活。

“教人们钓鱼比钓鱼更好。”除了在网点建立第一道防线外,兴业银行上海分行全年继续开展“知识和万里行业”活动,社区,进入校园,并传播。金融知识,普及正确的财务管理理念,分析真实的财务欺诈案件,增强群众预防和识别风险的能力,努力从多个角度保护群众的切身利益。 (完)

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一位看上去二十出头的年轻顾客最近上午进入兴业银行兴业银行北分行的营业厅,要求开一张银行卡。

开一张卡开户是一种常见的银行业务。但这一次,服务台柜员不由得提高警惕。原因是顾客站在另一个男人的旁边。这两个人似乎不是亲戚或朋友,但是当顾客要求购买卡时,男人会紧紧地凝视着,不时地要求窃窃私语而不是在旁边等待。

根据该系统,出纳员要求年轻顾客打电话给手机本地位置的操作员,并完成手机号码的实名验证,但手机尚未连接。然后,出纳员向客户询问了开卡的目的,但陪同该男子先发制人地回答“为了节省工资”。当他再次询问顾客时,他说了一些细节,说这张卡是为了存钱而开的,而随行的男人刚刚和他见面了几天。当出纳员进一步询问客户的其他财务需求时,客户不知道如何回答并转过身来寻求该男子的回应。

这些细节反映了太多疑虑。出纳员立即向会计师汇报,结合高度的专业敏感度和过去的工作经验,他们分析说,怀疑年轻顾客是由男子陪同来开卡,开卡的要求不是真的目的不明确。此外,卡被打开或被他人非法使用后风险更高。为了保护客户的身份信息和账户安全,出纳员拒绝了客户的开卡申请,并告知了贷款账户的风险,提醒他保护自己的个人账户,而不是借给他人。

巧合的是,兴业银行上海金桥支行遇到了类似的可疑情况。两名大学生来到柜台打开一张银行卡并处理U盾,但是另一位与年龄差别很大的中年人在门口等着。在开卡期间,中年男子也出面催促。这些涉嫌诱导账户也引起了银行职员的注意。在工作人员的反复提醒下,两名大学生驳回了开户和出借账户的想法。

据了解,“伴随开户的陌生人”的情况并非孤立的情况。犯罪分子将携手刚刚进入社会,没有预防心理或有临时紧急经济需求的年轻人,并使用“受益费”和“接受费用”来换取他人使用他们的身份信息开设银行账户。并利用这些账户进行非法洗钱,电信诈骗等犯罪行为。对于这些受害者,不仅个人信息容易泄露,而且在不知情的情况下也可能涉及金融犯罪案件。

银行从业者成为公众的“财务看门人”是不可推卸的责任。兴业银行上海分行一直贯彻“了解客户”的原则,严格执行反洗钱政策法规,认真落实开户内控管理要求,密切关注业务处理中客户的异常情况。并获得良好的帐户访问权限。关闭,有效地建立安全线。自2019年初以来,该银行的营业网点已成功截获15个异常账户和26个网络盾牌进行招标和激活。

“教人们钓鱼比钓鱼更好。”除了在网点建立第一道防线外,兴业银行上海分行全年继续开展“知识和万里行业”活动,社区,进入校园,并传播。金融知识,普及正确的财务管理理念,分析真实的财务欺诈案件,增强群众预防和识别风险的能力,努力从多个角度保护群众的切身利益。 (完)

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